Quando effettuiamo un bonifico al nostro o alla nostra fidanzata facciamo attenzione a questo particolare per evitare controlli
Al giorno d’oggi la quasi totalità degli italiani ha un conto corrente bancario o postale associato ad una carta di credito, bancomat o Postepay nel caso che il conto sia quello postale. Attraverso una di queste carte si possono compiere le più disparate azioni come ad esempio fare la spesa, pagare le bollette e ricevere o inviare bonifici.
Il bonifico, nel dettaglio, rappresenta ad oggi il modo più semplice e veloce per inviare o ricevere denaro. Si tratta di una operazione tracciata di spostamento di denaro e, per questo motivo, che i bonifici sono controllati direttamente dall’Agenzia delle Entrate. Proprio per questo motivo quando inviamo dei bonifici dobbiamo prestare molta attenzione.
Molti bonifici ricevuti ed inviati non rappresentano oggetto di particolari controlli da parte dell’Agenzia delle Entrate dal momento che si tratta di bonifici ricevuti o inviati dal datore di lavoro per il pagamento dello stipendio. Altri bonifici, invece, sono considerati sospetti e riguardano soprattutto quelli per regali a figli, amici o fidanzati.
Proprio per questo motivo che, quando inviamo un bonifico ad un nostro parente, amico o fidanzato, bisogna dare molta importanza alla causale. Per evitare di incorrere nella fitta rete dei controlli fiscali è quindi sempre bene indicare chiaramente quali sono le ragioni del bonifico, indicando la causale con estrema attenzione.
Non esiste una dicitura prestabilita per scrivere una buona causale ma l’importante è che questa sia sempre dimostrabile e soprattutto chiara. Nel caso di regalo ad un figlio, parente o fidanzato possiamo scrivere nella causale “regalo” oppure “donazione”. In ogni caso i controlli, di norma, scattano quando si versano o prelevano frequentemente grosse cifre di denaro.
Uno dei momenti in cui si rischia di cadere nella rete dei controlli fiscali è quando si effettua un bonifico e la somma di denaro trasferita è molto importante. Anche effettuare bonifici frequenti verso uno stesso conto corrente non costituisce di per sé un reato ma movimenti di questo tipo possono mettere in allerta l’Agenzia delle Entrate.